Core Advantages
月影の核心的な強み
中立的な立場
退職専門知識
文書化された成果
丁寧なヒアリング
透明な料金体系
神戸地域密着
専門性と経験
月影のアドバイザーは、退職後資産管理という特定の領域に絞って経験を積んできました。汎用的なファイナンシャルプランナーとは異なり、退職後に特有の課題——取り崩しの順序、年金との調整、医療費の将来見込み——に対して深い知識を持っています。
- CFP・AFP・証券アナリスト資格保有メンバー
- 500名超の退職者ライフプラン支援実績
- 年金・税制・医療保険の横断的な知識
体系的なプロセス
個々のサービスには明確なセッション構成とアウトカムが設計されています。「何が行われるかわからない」という不安が生まれないよう、事前にプロセスを丁寧にご説明します。
- 構造化されたセッション設計
- 各回の終了時に次のステップを明確化
- 数値シミュレーションによる可視化
丁寧なコミュニケーション
月影では、プレッシャーを与えない対話スタイルを徹底しています。「早く決めてください」「この機会を逃すと……」——そのような言葉は一切使いません。お客様がゆっくり考えるための時間と空間を大切にしています。
- 対面・オンライン両対応
- 専任アドバイザーが一貫して対応
- サービス後3ヶ月のメール質問対応
透明な料金体系
月影の報酬はすべてお客様からのフィーのみ。金融機関から手数料・紹介料を受け取らないため、アドバイスに隠れたバイアスがありません。サービスごとの料金は明確に提示しており、事前に全額を確認していただけます。
- フィーオンリー方式（手数料不要）
- サービス別の明確な料金設定
- 隠れコスト・追加請求なし
具体的な成果物
各サービスが完了した際、お客様には手元に「使えるドキュメント」が残ります。漠然とした助言ではなく、実際に参照できる計画書・分析書・ノートという形で、投資した時間と費用の意味を感じていただけます。
- 包括的なライフプラン文書
- リバランスロードマップ（投資見直し）
- 整理されたエンディングノート
Comparison
一般的な相談先との違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関窓口 | 月影 Tsukikage |
|---|---|---|
| 利益相反の有無 | 商品販売により報酬が変わる | フィーのみ・完全中立 |
| 退職後への特化度 | 汎用的なサービス | 退職後専門に特化 |
| 成果物の提供 | 口頭説明が中心 | 文書化された計画書 |
| 営業的プレッシャー | 商品購入を前提にする場合も | 一切なし |
| 総合的な生活設計 | 財務のみの場合が多い | 生活・医療・家族含む |
Unique Value
月影だけの独自価値
家族を巻き込む設計
エンディングノート支援では、ご本人だけでなく、パートナーや成人したお子様も交えたセッションが可能。家族全員が同じ情報を持てる状態を作ります。
複数サービスの連携
ライフプランニングで描いた全体像を軸に、投資見直しやエンディングノートを整合させることができます。バラバラではなく、一貫した計画として機能します。
わかりやすい言葉で説明
金融専門用語を多用せず、お客様が自分の言葉で理解できるまで丁寧に説明します。「よくわからないまま終わった」という感想をいただいたことがありません。
専門家ネットワークの活用
税理士・司法書士・社会保険労務士など、退職に関わる周辺専門家とのネットワークがあります。月影の対応範囲を超える事項は、適切な専門家をご紹介します。
Recognition
実績と認定
16+
年の専門経験
500+
累計相談件数
4.8
平均満足度（5点満点）
92%
知人への紹介率
日本FP協会 認定会員
全アドバイザーがCFP・AFP資格を保有し、継続教育の義務を果たしています。
個人情報保護 認定事業者
個人情報の取り扱いにおいて、第三者審査機関による定期的な確認を受けています。
神戸商工会議所 会員
地域経済に貢献する事業者として、神戸商工会議所に継続加入しています。