Company
堅実な設計と、
誠実な対話から。
月影は「木組みの思想」を理念に掲げます。強固な計画とは、一本一本の部材が精密に噛み合うことで生まれる。資産管理においても、同じ考え方が活きると信じています。
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月影について
月影は2009年、神戸市灘区に設立された退職後資産管理の専門事務所です。創業者である田中義雄は、大手証券会社でのキャリアを経て、「商品を売らず、人生を支える」という思いから独立しました。
退職の前後は、多くの方にとって人生で最も複雑な財務的局面です。退職金の扱い、年金との調整、住まいの見直し、相続への備え——これらを一人で抱えこむには、情報と選択肢が多すぎます。
月影は特定の金融商品を販売しません。私たちが提供するのは、知識と時間と対話だけです。それが「中立」であることの意味であり、お客様との信頼関係の根拠です。
私たちの価値観
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誠実（Seijitsu）
お客様の状況を正直に評価し、メリットもデメリットも率直にお伝えします。
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丁寧（Teinei）
急かさず、押しつけず。お客様のペースと意思を常に尊重します。
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堅実（Kenjitsu）
華やかな約束より、地に足のついた計画を。長期の視点で考えます。
Team
チームのご紹介
田中 義雄
代表 / シニアアドバイザー
元大手証券会社勤務。退職後資産管理の専門家として16年以上の経験を持ち、500名超のクライアントのライフプランを支援してきました。
中村 美咲
ファイナンシャルプランナー
CFP資格保有。年金・税務・医療保険の組み合わせに精通。特に女性のお客様からの信頼が厚く、エンディングノート支援を担当しています。
松本 浩二
投資分析スペシャリスト
証券アナリスト資格保有。分散投資と資産配分の見直しを専門とし、国内外の市場動向を踏まえた客観的な分析を提供します。
Quality
品質基準と運営方針
CFP・AFP資格保有
チームメンバー全員が日本FP協会認定の資格を保有。継続的な教育研修で知識を更新しています。
情報管理の徹底
お客様の個人情報・資産情報は暗号化管理し、第三者への開示は一切行いません。個人情報保護法を遵守した運営を行っています。
利益相反のない中立性
金融機関から報酬を受け取らないフィーオンリー方式。アドバイスはお客様の利益のみを基準にしています。
文書化された成果物
すべてのサービスに文書化された計画書や報告書が含まれます。後から確認・見直しができる形でお渡しします。
継続的な市場調査
国内外の経済動向・税制改正・年金制度の変更を常時把握し、最新の情報をアドバイスに反映させています。
丁寧な事後フォロー
サービス提供後も、ご不明な点があればメールでのご質問を受け付けています（サービス終了後3ヶ月以内）。
月影の専門領域と取り組み
退職後の資産管理は、現役時代の資産形成とは根本的に異なる考え方が必要です。月影では、資産を「増やす」ことより「長く・賢く・安心して使う」ことを軸に、ライフステージに応じたプランニングを行います。
神戸という地域に根ざした視点から、関西圏の生活費水準・医療環境・不動産市況を踏まえた具体的な助言が可能です。都市部と地方の中間に位置する神戸ならではの特性を活かし、現実的な老後設計をご支援します。
分散投資の見直しでは、既存の金融資産だけでなく、不動産・保険・年金の受け取り方も含めた総合的な資産の再配置を検討します。一般的な投資助言とは異なり、「退職後の生活費から逆算する」アプローチを採用しています。
エンディングノートの作成支援では、財務情報の整理にとどまらず、医療・介護に関する意思表示、家族への実務的なガイドまでを網羅します。法的な遺言書作成には対応しておりませんが、司法書士・弁護士との連携が必要な場合はご紹介が可能です。