Our Approach
月影のサービス方針
月影のすべてのサービスは、「お客様が自分の言葉で理解できること」を前提に設計されています。専門的な内容であっても、平易な言葉に翻訳しながら進めます。セッション後は必ず文書化された成果物をお渡しし、「受けて良かった」と感じていただける形を目指しています。
各サービスは独立していますが、複数を組み合わせることでより総合的な計画が立てられます。どのサービスから始めればよいかわからない場合は、まずお問い合わせいただければ、現在のご状況に応じてご提案します。
安心生活プランニング
退職後の生活全体を俯瞰するライフプランニングサービスです。キャッシュフロー分析にとどまらず、住まいの選択、医療・介護の準備、社会参加の計画まで含めた包括的な視点で検討します。4回のセッションを通じて、書面化された総合プランをお渡しします。
- キャッシュフロー・シミュレーション（20〜30年分）
- 住まい・医療費・介護費の将来見込み
- 年金・退職金の活用戦略
- 社会参加・趣味・学びの予算確保
セッションの流れ
現状把握：収支・資産・生活費の確認
将来シミュレーション：複数シナリオの試算
課題の整理と方向性：優先順位と対策検討
プラン確定と引き渡し：文書化された計画の説明
料金
¥76,000
分散投資見直しサービス
現在お持ちの投資・運用資産の配分を精査し、退職後の生活に適した構成へ見直すためのサービスです。資産クラス・地域・通貨の分散度を分析し、具体的なリバランス計画と実施タイムラインをご提案します。
- 既存ポートフォリオの全体分析レポート
- 資産クラス・地域・通貨リスクの評価
- 相関分析と分散効果の確認
- リバランスロードマップと実施コスト試算
セッションの流れ
資料収集・現状整理：保有資産・口座の全体確認
分散度分析：各軸でのリスク評価と課題発見
改善案の提示：複数のリバランス案の比較
ロードマップ確定：実施順序・コスト・タイムライン
料金
¥121,000
エンディングノート作成支援
大切な方へ残すエンディングノートを、3回のガイド付きセッションで丁寧に仕上げます。金融口座・保険証券・医療上の意思・介護方針・家族へのメッセージ・実務手順まで、網羅的に整理します。法的な遺言書とは異なりますが、家族にとって非常に実用的な文書となります。
- 金融口座・保険・年金情報の整理
- 医療・介護に関する意思表示の記録
- 家族への個人メッセージの記載サポート
- 家族が実際に使える実務ガイドの作成
セッションの流れ
財務情報の整理：口座・保険・資産の全体把握
医療・介護・想いの記録：意思表示と家族へのメッセージ
最終確認と引き渡し：整理されたノートの確認と保管方法の案内
料金
¥210,000
Comparison
サービス比較
| 内容 | 安心生活 プランニング |
分散投資 見直し |
エンディング ノート |
|---|---|---|---|
| セッション回数 | 4回 | 4回 | 3回 |
| キャッシュフロー分析 | — | — | |
| 投資ポートフォリオ分析 | — | — | |
| 医療・介護の意思記録 | — | — | |
| 文書化された成果物 | |||
| 料金（税込） | ¥76,000 | ¥121,000 | ¥210,000 |
どれを選べばよいかわからない場合は、まずお問い合わせください。現在のご状況を伺ったうえで、最も適したサービスをご提案します。複数のサービスを組み合わせる場合はご相談ください。
Standards
全サービス共通の品質基準
情報の機密保持
資産情報・家族情報は厳格に管理。外部との共有は一切行いません。
中立的な判断
特定商品・機関への誘導なし。お客様の利益のみを基準に助言します。
成果物の提供
すべてのサービスにわかりやすい文書が含まれます。
専任担当者の継続対応
途中で担当者が変わることなく、同じ人が最後まで責任を持ちます。
事後フォローアップ
完了後3ヶ月以内のご質問はメールで対応します（追加費用不要）。
柔軟なスケジューリング
平日・土曜日に対応。オンラインセッションも選択可能です。